Основной целью данного ограничения является борьба с дроп-схемами
С 1 октября НБУ вводит лимит на переводы с карты на карту в размере 150 тыс. грн в месяц, что стало изменением по сравнению с первоначально планируемыми 100 тыс. грн. Основной целью данного ограничения является борьба с дроп-схемами — практикой, когда мошенники используют карточные счета для отмывания денег, в том числе в таких сферах, как продажа наркотиков и оружия.

Читайте также: Нацбанк уменьшил лимит снятия наличных денег за границей

Вот основные моменты из нововведений:

Лимит перевода: Установленный лимит составляет 150 тыс. грн в месяц, что, по данным НБУ, затронет лишь 2% клиентов, осуществляющих переводы, превышающие данную сумму.

Отмена ограничений по количеству сделок: Банки больше не могут устанавливать собственные ограничения на количество операций, что упрощает процесс для большинства клиентов.


Исключение для волонтеров: Лимит не будет касаться переводов на счета волонтеров, что устраняет опасения о влиянии на благотворительность.

Читайте также: Денежный феншуй: как привлечь финансы в дом, эффективные советы

Проблема дроперов: Основными пострадавшими от введения лимитов станут дроперы, которые используют карточные счета для мошеннических схем. Это может повлиять на рынок, так как по данным киберполиции, с дроп-счетов проходит миллионы гривен в год, что приводит к значительным потерям налогов.


Поддержка изменений: Нововведения были поддержаны Комитетом по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики и правоохранительными органами, однако эксперты, такие как Олеся Данильченко, полагают, что одного лимита недостаточно для полной борьбы с дроп-схемами.

Нацбанк также анонсировал дополнительные изменения, которые будут направлены на улучшение ситуации в сфере денежных переводов и борьбу с финансовыми преступлениями.

Ранее мы писали, что Украина стала второй среди крупнейших должников МВФ.

Читайте нас в Google.News