Новые правила направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение риска отмывания средств
С 1 июня 2025 года украинские банки снизят лимит на исходящие операции для граждан до 100 тыс. грн в месяц. Это предусмотрено меморандумом, подписанным большинством денежных учреждений.

Заместитель председателя правления Глобус Банка Анна Довгальская пояснила, что новые правила начали действовать еще с 1 февраля, когда было установлено ограничение в 150 тыс. грн для клиентов среднего и низкого уровня риска. Теперь этот предел снизится до 100 тыс. грн., тогда как для клиентов высокого риска он останется на уровне 50 тыс. грн.

Как подготовиться к переменам

Эксперты советуют гражданам заранее позаботиться о документальном подтверждении доходов:

Предоставить справки ОК-5, ОК-7, налоговую декларацию, зарплатные сведения или документы, подтверждающие поступления от государственных органов.
Оптимизировать количество банковских счетов, закрыв ненужные.
Настройка автоматических платежей в мобильном банкинге.
Использовать цифровые инструменты для оплаты (например, приложение «Дія»).

Тенденции на рынке переводов

По словам Довгальской, после введения ограничений в феврале объем переводов сначала сократился на 18%, однако к середине месяца ситуация стабилизировалась. Наблюдается рост переводов через IBAN, а также более тщательный подход клиентов к финансовым операциям.

Банки уже давно применяют риск-ориентированный подход к анализу клиентов. Исследования показали, что доля клиентов высокого риска не превышает 5-7% в каждом банке.

Новые лимиты на переводы

Напомним, что НБУ еще с 1 октября 2024 года ограничил P2P-переводы до 150 тыс. грн в месяц. В декабре банки подписали меморандум, расширяющий ограничения на переводы через IBAN.

Для клиентов с подтвержденными доходами ограничения не будут применяться.
Для клиентов высокого риска предел остается 50 тыс. грн/месяц.
Для клиентов среднего и низкого уровня риска:
С 1 февраля 2025 года — 150 тыс. грн/месяц.
С 1 июня 2025 года — 100 тыс. грн/месяц.

Новые правила направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение риска отмывания средств.

Читайте нас в Google.News