Пышный напомнил, что это ограничение временное и само по себе не решает проблему злоупотреблений
Национальный банк Украины готов отменить ограничение в 150 000 грн на исходные переводы с карты на карту в течение одного-двух месяцев. Об этом заявил глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes, отметив, что перед этим банки должны продемонстрировать способность самостоятельно выявлять рисковых клиентов.

Пышный напомнил, что это ограничение временное и само по себе не решает проблему злоупотреблений. Для этого необходим комплекс мер, в частности, принятие закона о реестре «дропов», на который рассчитывает НБУ.

Кроме регуляторных мер, банки должны совершенствовать свои системы контроля и применять подход «знай своего клиента». По словам Пышного, проблема злоупотреблений исчезла бы, если бы банки тщательно анализировали профиль клиента при регистрации и учитывали его транзакционную историю.

«Месяц-два будем наблюдать, как работают обновленные процессы. Если они будут эффективными, НБУ, как и обещал, отменит ограничение в 150 000 грн на карточные переводы», — отметил он.

Текущие ограничения

С 1 октября 2024 года НБУ установил на шесть месяцев лимит в 150 000 грн в месяц для P2P-переводов физических лиц. Ограничения не касаются переводов собственных счетов в одном банке, переводов для юридических лиц и операций по реквизитам IBAN.

В первый месяц действия ограничений объем P2P-операций снизился на 5,2 млрд грн, в то время как переводы через IBAN выросли на 4 млрд грн.

С 1 февраля 2025 г. для клиентов с высоким уровнем риска и без подтвержденных доходов вводится лимит в 50 000 грн в месяц. Для клиентов со средним и низким уровнем риска ограничение будет оставаться на уровне 150 000 грн. до 1 июня, после чего снизится до 100 000 грн.

При значительных накоплениях или подтвержденных доходах банки смогут устанавливать индивидуальные лимиты, используя автоматический сбор информации о доходах клиентов.

Ранее мы писали, сколько новых долгов появилось у украинцев за 2024 год.

Читайте нас в Google.News